L’isolamento delle banche russe da SWIFT, la più grande rete di messaggistica finanziaria del mondo, è stata descritta come “l’opzione nucleare” delle sanzioni imposte in relazione all’aggressione russa contro l’Ucraina. Sfortunatamente, potrebbe avere conseguenze negative per il sistema bancario di tutto il mondo, tra l’altro, minando la fiducia nel dollaro USA come valuta globale.

D’altra parte, il divieto di esportazione delle moderne tecnologie in Russia è una punizione ben nota e utilizzata in tempi non così lontani della Guerra Fredda. Nella maggior parte dei casi non porta a risultati immediati, ma alla lunga rallenta notevolmente e ostacola lo sviluppo dell’economia.

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Puoi vivere senza SWIFT, ma è difficile

L’interruzione della rete SWIFT significa che la maggior parte delle transazioni internazionali non può essere completata e può paralizzare l’economia almeno per un po’. Il disaccoppiamento dal sistema finanziario internazionale limita fortemente la capacità delle aziende di fare affari su scala globale.

SWIFT è attualmente utilizzato da oltre 11 mila. Istituzioni finanziarie in 209 paesi. Sotto la supervisione delle banche centrali dei paesi del G10, la rete dei pagamenti SWIFT utilizza token unificati e sicuri che consentono alle istituzioni finanziarie di inviare e ricevere informazioni come le istruzioni per il trasferimento di fondi all’estero.

La rete SWIFT è essenziale per il commercio transfrontaliero perché consente alle aziende di un paese di garantire i pagamenti in un altro. Ad esempio, un’azienda nell’Unione Europea che acquista prodotti russi deve utilizzare SWIFT per trasferire denaro da una banca locale a un conto commerciante russo.

Il presidente russo Vladimir Putin potrebbe non essere preoccupato per le difficoltà economiche causate dalle sanzioni. Ma le banche sanzionate della Russia sono in gran parte controllate da oligarchi russi e Putin potrebbe interessarsene.

Questa è un’arma economica a doppio taglio. Il suo effetto diretto è quello di impedire la possibilità di effettuare pagamenti o bonifici da parte di persone o società che hanno conti in banche diverse. Ad esempio, i russi non possono pagare con carta (o prelevare contanti dagli sportelli automatici) nella maggior parte dei paesi e viceversa, le persone che vengono in Russia non possono pagare i propri acquisti o pagare in contanti in hotel senza contanti.

Qui, tuttavia, emergono potenziali problemi con l’approvvigionamento del principale bene di esportazione della Russia, ovvero il gas. La sospensione delle sue forniture ostacolerebbe un significativo afflusso di entrate russe (il 40% delle entrate russe dalla vendita di petrolio e gas passa attraverso la rete SWIFT), ma allo stesso tempo ci sono seri problemi per le economie di alcuni paesi europei , compresa la Polonia. .

Ad esempio, in Germania, il 65% del gas naturale utilizzato nell’economia viene importato dalla Russia. E se l’economia tedesca è perturbata, ciò avrà un impatto negativo significativo sul resto d’Europa, perché la Germania è la più grande economia d’Europa e in termini di PIL, ed è la quarta al mondo (dopo Stati Uniti, Cina e Giappone).

Quindi, alcuni paesi dell’UE, incl. È stata la Germania ad avvicinarsi all’idea di introdurre questa “punizione nucleare” con una grande riserva.

Inoltre, potrebbe minare la fiducia nel dollaro USA come valuta globale e nel sistema SWIFT, che in precedenza era considerato una rete apolitica. Può anche accelerare la creazione di alternative, come aumentare il commercio in valute locali o utilizzare le criptovalute. Vale la pena notare che paesi come Cina, Iran o India commerciano già in larga misura in valute locali.

Allo stesso tempo, nel 2014 la Russia ha creato la propria rete bancaria SFP in risposta alla minaccia allora emergente di bloccare l’accesso al sistema SWIFT. Esiste anche un’alternativa cinese a SWIFT: questo è il CiPS (Interbank Cross-Border Payment System). Ci sono anche piani per integrare il Programma speciale per la sicurezza alimentare con il CiPS.

Restrizioni all’esportazione in Russia

“Divieti di esportazione e controlli senza precedenti da parte degli Stati Uniti e dell’Unione Europea taglieranno più della metà delle importazioni russe di alta tecnologia, limiteranno l’accesso della Russia alle tecnologie critiche, indeboliranno la sua base industriale e mineranno l’ambizione strategica della Russia di influenzare la scena mondiale”, disse Joe Biden. Presidente degli Stati Uniti.

Tali sanzioni mirano a prevenire l’esportazione di tecnologie avanzate e moderne utilizzate soprattutto nei settori della difesa, dell’aviazione e della marina russa.

Le restrizioni si applicano ai prodotti statunitensi, ma anche ai prodotti fabbricati in altri paesi che utilizzano software, tecnologia o hardware statunitensi. Il divieto di esportazione in Russia include semiconduttori e sistemi di comunicazione, sistemi di codifica e laser, sensori vari, sistemi di navigazione e avionica.

La Cina è in grado di colmare alcune lacune nell’offerta, ma non solo. Pertanto, le sanzioni danneggeranno i produttori russi che hanno importato vari tipi di componenti fabbricati in diversi paesi del mondo. In particolare, dovranno adeguare le catene di approvvigionamento, i sistemi di pagamento e le linee di prodotti.

Ma tieni presente che le esportazioni di chip semiconduttori e le catene di approvvigionamento sono relativamente facili da controllare poiché sono prodotti da un numero limitato di aziende. Il rispetto e l’applicazione delle sanzioni su scala globale sarà difficile per i prodotti e gli ingredienti di uso generale.