يجب أن يعمل المال ، ولهذا نستثمر. بدلاً من حساب الوساطة ، الذي نختار فيه الأدوات المالية بمفردنا ، أو صندوق استثمار مُدار بشكل نشط ، هناك خيار آخر في السوق. أنا أتحدث عن الاستثمار السلبي على منصات مثل Finax. كيف يعمل وهل يستحق الاستفادة من هذا الوسيط؟

في البداية ، نحتاج إلى التمييز بين الاستثمار السلبي والاستثمار النشط.

الاستثمار النشط هو شراء وبيع الأدوات المالية على النحو الذي تراه مناسبًا استجابة لأحداث السوق المختلفة. يتم اختيار الأوراق المالية الفردية ، بالاعتماد على حقيقة أنها ستحقق ربحًا قويًا على المدى الطويل أو الأقصر.

الاستثمار السلبي ، من ناحية أخرى ، هو شراء “السوق بالكامل” من خلال صناديق الاستثمار المتداولة ، والتي يعكس تقييمها مؤشرات أسهم محددة. لذلك لا يتعين علينا اختيار الشركات الفردية ، لكننا ننمو (أو نسقط) جنبًا إلى جنب مع السوق بأكمله.

ميزة الاستثمار النشط هي إمكانية ردود الفعل السريعة ، والراحة السلبية. ناقش اليوم يسمح لك Finax بكسب المال في البورصة دون معرفة الموارد المالية والحاجة إلى اتخاذ قرارات مستمرة المستثمر. لذلك ، فهي طريقة جيدة لاستثمار الأموال للمبتدئين الأكثر عددًا بين عملاء Finax.

ما هو فيناكس؟

قد لا ترتبط سلوفاكيا بسوق مالي ديناميكي ، ولكن هذا هو المكان الذي يأتي منه Finax. عمل مؤسساها ، Juraj Hrbatý و Radoslav Kasík ، لسنوات في بيوت السمسرة وصناديق الاستثمار ، وتوصلوا إلى استنتاج مفاده أن هناك نقصًا في حلول المستثمرين البسيطة والرخيصة في السوق.

وهذه هي الطريقة التي تم بها إنشاء Finax ، لمساعدة الأشخاص الذين يجدون صعوبة بالغة في مواجهة سوق رأس المال بمفردهم.

تعمل منصة الاستثمار السلبي هذه كشركة وساطة مرخصة من قبل البنك الوطني لسلوفاكيا. بفضل هذا ، يمكن أن تعمل في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي ، وتتم حماية أصول أولئك الذين يستثمرون مع Finax حتى 50000 يورو.

كيف تعمل؟

يتحدث ببساطة – بعد فتح الحساب ، نقوم بتحويل أموال Finax ، ويقوم المتخصصون من هذه الشركة باستثمارها في صناديق ETF العالميةالتي تعكس تقييم مؤشرات الأسهم. على سبيل المثال ، S&P 500 (أي مؤشر أكبر 500 شركة أمريكية). عند اختيار استراتيجيات المستثمرين المتحفظة ، ينتهي الأمر بالمال أيضًا في صناديق الاستثمار المتداولة للسندات الأكثر أمانًا (الاستثمار ، على سبيل المثال ، في السندات الحكومية العالمية).

لماذا اختارت Finax طريقة التشغيل هذه ولماذا قد تكون جذابة للمستثمرين؟ قام منشئو هذه المنصة بافتراض بسيط تؤكده الإحصائيات. على المدى الطويل ، يكون الاستثمار السلبي أكثر فعالية من الاستثمار النشط.

لماذا يحدث هذا؟ يتعلق الأمر بشكل أساسي بالعامل البشري. من أجل البقاء في صدارة السوق الواسعة باستثماراتنا لسنوات ، سنحتاج إلى عشرات القرارات الصحيحة بشأن شراء وبيع الأدوات المالية الفردية. هل مثل هذا الخط الذهبي ممكن؟ حتى المستثمرون المتمرسون يرتكبون أخطاء وينزعجون من العواطف …

على المدى الطويل ، تحقق 10٪ فقط من الأموال الأمريكية المدارة بنشاط معدل عائد أعلى من السوق الواسع. ويعمل فيها المحترفون. هل لدى المستثمر الفردي فرصة للفوز بالمؤشر؟

الاستثمار السلبي المستقل

هذه الحجج مقنعة حقًا ، لكن هل يمكننا الاستثمار بشكل سلبي فقط بمساعدة منصات مثل Finax أو Aion Bank مؤخرًا؟ إذا أردنا ، يمكننا بالتأكيد القيام بذلك بمفردنا. الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة متاح لأي شخص لديه حساب وساطة ذي صلة.

على سبيل المثال ، في حسابات الاستثمار المفتوحة في mBank أو Bank Ochrony Środowiska (Bossa) ، لدينا إمكانية الوصول إلى عدة مئات من صناديق الاستثمار المتداولة العالمية. وتبلغ عمولة الشراء 0.29٪ (رسوم Finax 1.2٪ للإدارة – والتي ستتم مناقشتها في العنوان حول الرسوم بعد قليل).

عرض الوسيط البولندي XTB يبدو أفضل – شراء صناديق الاستثمار المتداولة لا يكلفنا شيئًا ، لأن العمولة هي 0٪! ومع ذلك ، سيتعين علينا تحمل عبء الاختيار في مثل هذه الحالة. بعد كل شيء ، هناك الكثير من صناديق الاستثمار المتداولة – ترتبط الرسوم الأعلى في Finax بخدمة اختيار صناديق الاستثمار المتداولة الفردية وإعادة موازنتها. من ناحية أخرى ، فإن المؤشرات الأمريكية في مثل هذا الاتجاه الصعودي طويل الأجل بحيث لا نحتاج إلى وسيط إضافي لكسبه من صناديق الاستثمار المتداولة في S&P 500 أو ناسداك.

باختصار – بالنسبة للمستثمرين المبتدئين السلبيين ، سيكون Finax حلاً مرضيًا. يميل المحترفون إلى شراء صناديق الاستثمار المتداولة بأنفسهم.

كيف تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة؟ بشكل مستقل باستخدام حساب وساطة أو عبر منصات مثل Finax. يوجد أدناه تصنيف لحسابات الوساطة ، وبفضل ذلك يمكننا شراء صناديق الاستثمار المتداولة بأنفسنا بعمولة تصل إلى 0٪!

آخر تحقيق: 7 مارس 2022

تم إنشاء الترتيب وفقًا للعروض الأكثر اختيارًا

		–	عامل ؟ العقود مقابل الفروقات المتاحة على السندات الأمريكية ، تعتمد التكاليف على الأداة المحددة عمولة تداول السندات	0٪ ؟ عمولة 0٪ على مبيعات شهرية قدرها 100،000 يورو. سيتم فرض عمولة على المعاملات التي تتجاوز هذا الحد بنسبة 0.2٪ (بحد أدنى 10 يورو). عمولة تداول الأسهم	0 يورو أو 10 يورو ؟ PLN 0 إذا تم فتح معاملة واحدة على الأقل لمدة 365 يومًا أو لم يكن هناك أموال في الحساب ، إذا لم يتم فتحها ادارة الحساب	اختار 424 شخصًا هذا العرض ” التحقق من ” ⊕ أضف للمقارنة ⊖ إزالة من المقارنة
eToro – حساب الاستثمار		زلوتي بولندي 0 ؟ PLN 0 (فقط لعملاء eToro Europe Ltd و eToro UK Ltd ولا ينطبق على المعاملات القصيرة أو ذات الرافعة المالية في الأسهم) عمولة على عقود المؤشرات	–	زلوتي بولندي 0 ؟ PLN 0 (فقط لعملاء eToro Europe Ltd و eToro UK Ltd ولا ينطبق على المعاملات القصيرة أو ذات الرافعة المالية في الأسهم) عمولة تداول الأسهم	زلوتي بولندي 0 ؟ يمكنك الانضمام إلى eToro مجانًا – يحصل كل مستخدم مسجل على حساب تجريبي مجاني بقيمة 100،000 دولار. ومع ذلك ، مثل جميع المنصات عبر الإنترنت ، تتقاضى eToro فروق أسعار ورسوم مختلفة على صفقات ودفعات معينة. ادارة الحساب	اختار 178 شخصًا هذا العرض ” التحقق من ” ⊕ أضف للمقارنة ⊖ إزالة من المقارنة	67٪ من الحسابات التي تستثمر في العقود مقابل الفروقات تخسر أموالاً
		زلوتي بولندي 0 ؟ عندما تتداول المؤشرات ، لا تتقاضى TMS Brokers أي رسوم للاحتفاظ بالمؤشرات الليلية (لا توجد تكاليف تمويل ، مثل SWAP). هذه أخبار جيدة جدًا للمستثمرين على المدى المتوسط ​​والطويل. التكلفة الوحيدة هي السبريد ، وهو الفرق بين سعر البيع والشراء. تحقق من فروق الأسعار في مؤشرات الأسهم في عرض TMS. عمولة على عقود المؤشرات	–	0٪ أو 0.19٪ ؟ عمولة PLN 0 على البورصات الأجنبية 0.19٪ أو كحد أدنى. عمولة PLN 5 على WSE عمولة تداول الأسهم	زلوتي بولندي 0 ؟ قد تنشأ الرسوم الوحيدة للفاتورة في حالة عدم وجود نشاط على الحساب لمدة 12 شهرًا متتاليًا. ثم ستكون رسوم صيانة الحساب 9 زلوتي بولندي شهريًا. ادارة الحساب	اختار 76 شخصًا هذا العرض ” التحقق من ” ⊕ أضف للمقارنة ⊖ إزالة من المقارنة

تحمل الأدوات المالية المعروضة ، خاصة تلك التي تتمتع برافعة مالية ، مخاطر التعرض لخسائر تزيد عن رأس المال المستثمر.

الاستثمار الذكي مع Finax خطوة بخطوة

عندما نختار Finax ، من السهل جدًا البدء في الاستثمار.

1. في البداية ، يجب أن نختار هدفًا استثماريًا. هناك 6 خيارات للاختيار من بينها: البنك الخنزير الذكي ، الاحتياطي المالي ، التقاعد ، مستقبل الأطفال ، بناء الثروة ، المعاش التقاعدي الذكي. في الحلول الفردية ، سيتم تطبيق مستوى مختلف من مخاطر الاستثمار ، من خلال نسبة مناسبة من الاستثمارات في محفظة الأسهم والسندات. الخطة الأكثر مرونة والشاملة هي “بناء الثروة”.

2. بعد اختيار الهدف سيطلب منا ملء استبيان الاستثمار. هنا نحدد أفق الاستثمار المقاس بالسنوات وعملة الاستثمار ومقدار المدفوعات.

3. في ما يلي ، نقدم إجابات حول دخلنا ومعرفة المستثمرين وموقفنا من المخاطر. هذه الأسئلة جزء من الاختبار الإجباري الذي تجتازه في كل بيت وساطة.

4. بناءً على المعلومات المقدمة ، يقدم لنا مستشار السارق (أي خوارزمية الاستثمار) خطة استثمار مع التوزيع المناسب بين الأسهم والسندات والعائد المحتمل على الاستثمار. يمكننا تغيير هذه المعايير إذا كانت لا تناسبنا.

5. إذا أحببنا الخطة ، فيمكننا المتابعة إلى التسجيل. لهذا الغرض ، يجب علينا اختيار تسجيل الدخول وكلمة المرور وقبول لوائح Finax.

6. حان الوقت الآن لتقديم بياناتك الشخصية والتحقق من هويتك. يمكننا القيام بذلك عن طريق تحميل صفحتين من الإثبات أو عن طريق التحقق بالفيديو.

7. لا يزال يتعين علينا التحقق من عنوان البريد الإلكتروني (أو الهاتف المحمول) وتوقيع العقد إلكترونيًا.

8. بمجرد اجتياز عملية التحقق وفتح الحساب ، يتم فصلنا عن الاستثمار فقط عن طريق إيداع الأموال في حساب Finax (يديره بنك mBank).

9. وفقًا للمعلومات التي يمكن العثور عليها على موقع Finax الإلكتروني ، يشتري متخصصو الشركة صناديق الاستثمار المتداولة كل يوم ثلاثاء في بورصة فرانكفورت. إنه يوم الثلاثاء التالي بعد إيداع الأموال التي سيتم استثمارها.

10. بمجرد إيداع الأموال وشراء الأدوات المالية بواسطة Finax ، يمكننا مراقبة محفظة ETF على حسابنا والتقدم الاستثماري لدينا.

11. في أي وقت قد نختار سحب الأموال دون أي تكلفة.

تستغرق عملية تسجيل حساب Finax بالكامل 15 دقيقة فقط. بعض محافظ Finax مفتوحة للجمهور – على سبيل المثال محفظة استثمارية نموذجية لأحد مؤسسي Finax.

Finax – الرسوم ومعدل العائد

حان الوقت الآن لتحديد التكلفة وما إذا كانت تؤتي ثمارها. في Finax ، ندفع مقابل خدمتين فقط.

1. إدارة المحافظ – 1.2٪ سنويًا من إجمالي المبلغ المستثمر.
2. ترحيل الدفع – 1.2٪ – إذا كانت مدفوعاتنا أقل من 1000 يورو. إذا كانت مساوية أو أعلى – تكون الرسوم 0٪.

كيف يتم مقارنة هذه التكاليف بصناديق الاستثمار المشترك؟ جذابة للغاية – لأنه عادة بالتعاون مع صناديق الإدارة ، يتعين علينا دفع 3-4٪. بالمقارنة مع حسابات الوساطة ، فإن هذه الرسوم مرتفعة (خاصة إذا أخذنا في الاعتبار عمولة 0٪ لشراء صناديق الاستثمار المتداولة في XTB). ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن Finax يريحنا في مسألة اختيار صناديق الاستثمار المتداولة المناسبة.

ومع ذلك ، هناك مسألة أخرى أكثر أهمية من الرسوم نفسها ، وهي معدل العائد. بعد كل شيء ، سيوافق الجميع حتى على عمولة 10٪ إذا كان معدل العائد المحتمل 100٪.

كيف تبدو هذه في Finax؟ لائق جدا. أدناه نقوم بإدراج الجدول الذي يمكن العثور عليه على موقع الويب الخاص بهذه المنصة. يقارن معدلات عائد استراتيجيات Finax الفردية بصندوق NN Investments الشهير. النتائج حقا رائعة.

لذلك هو يستحق كل هذا العناء؟

تعتبر Finex خيارًا ممتازًا للأشخاص الذين ليس لديهم معرفة بالأسواق المالية أو الوقت لتحليل وضع سوق الأوراق المالية واتخاذ خيارات التداول بأنفسهم.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن الرسوم ليست باهظة ومعدل العائد ثابت. المحتوى والمعلومات الموجودة على موقع Finax مثيرة للإعجاب أيضًا. بفضل طبيعتهم المهنية ، من السهل معرفة كل أسرار الاستثمار السلبي.

من ناحية أخرى ، فإن الأشخاص الذين لديهم خبرة أكبر في السوق والذين يتخذون قرارات المستثمرين بأنفسهم سعداء بهم ، ومن المحتمل ألا يستخدموا خدمات Finax. ومع ذلك ، من الجيد وجود مثل هذه المنصات الاستثمارية للجميع التي تسمح بالعمل الآمن داخل أسواق رأس المال.

تفاصيل الاتصال والشركة

Finax ، OCP ، مثل
Bajkalská 19B
821 01 براتيسلافا
سلوفاكيا

شاهد ايضا

ما هو توزيعات الأرباح؟ كيف تحسب عائد الاستثمار؟