انخفضت أسعار الفائدة إلى ما يقرب من الصفر ، لذلك فقد استخدام الأساليب القياسية للادخار والاستثمار الكثير من المعنى. بالطبع ، نحن نتحدث عن الودائع ، والتي ستمنحنا عائدًا بحد أقصى 0.5٪ في الوقت الحالي – وهذا مع رياح جيدة. في مثل هذه الحالة ، فإن دخول سوق رأس المال هو الخيار الصحيح الوحيد. كثير من الناس ، على الرغم من رغبتهم في بدء التداول في البورصة ، لا يعرفون حقًا كيفية اتخاذ خطواتهم الأولى في قاعة التداول وشراء الأسهم. إذا كنت تتساءل عنها أيضًا ، فهذا الدليل مناسب لك.

يعد استخدام الأساليب القياسية لاستثمار رأس مالك بمثابة قطعة من الكعكة. كل ما عليك فعله هو إدخال حسابك الشخصي وفتح وديعة ببضع نقرات. من السهل أيضًا استخدام صناديق الاستثمار ، والتي يقترح مستشارو البنوك عروضها. نعطيهم الأموال ، وهم يقدمون لنا رؤية لمعدل عائد رائع … في الواقع ، سيكون مجرد نسبة قليلة – وفي كثير من الحالات ليس لدينا حتى ضمان “البدء من الصفر”.

تجدر الإشارة إلى أن هذه الأنواع من الصناديق (TFI أو OFE أو PPK) هي في الواقع مستثمرون في البورصة. لذلك ، يجدر بنا أن تسأل نفسك ما إذا كنا بحاجة إلى وسيط آخر بين أموالنا وسوق رأس المال؟ بعد كل شيء ، يمكننا شراء الأسهم بأنفسنا – ومن الجدير بالتأكيد الاستفادة من هذه الفرصة.

ولكن بعد كل شيء ، اللعب في سوق الأوراق المالية وإجراء كل هذه المعاملات أمر صعب للغاية … الأمر ليس كذلك على الإطلاق – الصناعة المالية تحب في بعض الأحيان فقط خلق انطباع بوجود “مساحة للمطلعين”. مع الرقمنة الحديثة لخدمات البورصة – شراء الأسهم أسهل من فتح وديعة! سوف تعرف ذلك في الفقرات التالية.

كيف تلعب سوق الأسهم؟ فقط قم بشراء الأسهم

في هذا النص ، لا نريد التركيز على النصائح العامة المتعلقة بلعب سوق الأوراق المالية (على الرغم من أننا نقدم بعض النصائح في نهاية هذا الدليل) ، ولكن لنوضح لك كيفية شراء الأوراق المالية خطوة بخطوة. إذا كنت مهتمًا بجوانب أخرى للاستثمار ، فاقرأ مقالاتنا:

★ ماذا تستثمر في عام 2022؟

★ كيف تستثمر في السندات؟ – مراجعة القدرات

★ الاستثمار في الذهب في عام 2022 – كل ما تريد أن تعرفه

★ الريبل – ما هو وهل يستحق الاستثمار في XRP؟

الآن دعنا نبدأ العمل. أول وأهم شيء هو الحاجة إلى امتلاك حساب وساطة. هناك العشرات من الوسطاء المتاحين في السوق الذين يوفرون خيار إنشاء حساب استثماري. بعضها مرتبط ببنوك كبيرة ، والبعض الآخر ذو طبيعة غير مصرفية. لاختيار شركة الوساطة المناسبة ، يمكنك استخدام تصنيف حساب الوساطة لدينا.

تحمل الأدوات المالية المعروضة ، خاصة تلك التي تتمتع برافعة مالية ، مخاطر التعرض لخسائر تزيد عن رأس المال المستثمر.

عادةً ما يستغرق فتح حساب وساطة من 15 إلى 30 دقيقة ، ويتيح كل وسيط تقريبًا خيار فتح حساب عبر الإنترنت. عند إنشاء حساب سوف تحتاج ، من بين أمور أخرى مسح لصفحتين من الإثبات وإتمام اختبار الأدوات المالية (لا تخف – لا يمكنك أن تفشل في ذلك).

بمجرد أن يكون لدينا حساب وساطة ، سيكون شراء الأسهم أمرًا بسيطًا للغاية. كاف:

1. تحويل الأموال إلى حساب الاستثمار لدينا.
2. حدد شركة / شركة وقم بوضع أمر شراء ، مع وضع حد للسعر الذي نحن على استعداد لشراء “الأوراق المالية” من أجله.
3. اعتمادًا على سيولة شركة معينة والتقييم الحالي – سيبيع لنا شخص ما الأسهم في غضون ثوانٍ / ساعات قليلة.
4. ستظهر الأسهم في محفظتنا وسنتمكن من التحقق بانتظام مما إذا كان سعر أوراقنا المالية أعلى أو أقل مما كان عليه في تاريخ الشراء.
5. عندما تصبح الأسهم أكثر تكلفة أو نريد تقليل الخسائر ، يمكننا بيع “أوراقنا المالية”.

لتوضيح مسألة شراء الأسهم بشكل أفضل ، دعنا نتبع كيف تبدو في مثال محدد. نختار XTB لهذا الغرض ، لأن هذا الوسيط البولندي يقدم خيار شراء الأسهم بدون عمولات (عادة ما يكون 0.38٪ مع الوسطاء المصرفيين) ويقدم الأوراق المالية للشركات الأجنبية – بما في ذلك الشركات الأمريكية.

شراء الأسهم في البورصة – على سبيل المثال XTB

1. النقطة الأولى هي إنشاء حساب وساطة. لهذا نحن بحاجة للذهاب إلى موقع XTB.

انتقل إلى موقع XTB الإلكتروني

2. في الزاوية اليمنى العليا ، حدد الزر “فتح حساب”.

3.في علامة التبويب المفتوحة ، يجب أن نوفر بريدك الإلكتروني ونشير إلى موافقتك على معالجة بياناتنا الشخصية. الموافقة على تلقي المحتوى التسويقي طوعية.

4. بعد إدخال البريد الإلكتروني ، قمنا بتعيين كلمة المرور الخاصة بنا.

5. ننتقل الآن إلى ملء النموذج الشخصي. يجب علينا تقديم الاسم واللقب ورقم الهاتف وتاريخ وبلد الميلاد.

سيتم أيضًا استكمال جنسيتنا وإعلان الإقامة الضريبية في هذه الصفحة. إذا قمنا بتسوية حسابات في بولندا ، فحدد الخيار – “لديّ محل إقامة ضريبي في بولندا” (وحدد أيضًا – “أنا لست دافع ضرائب بالولايات المتحدة”). أدناه ، في “الاستعلام عن المالك المستفيد للعميل” ، يجب أن نوضح ما إذا كنا أصحاب الأموال التي نريد إنفاقها على اللعبة ، أو ما إذا كنا نريد الاستثمار نيابة عن شخص آخر.

6. في الصفحة التالية نقدم بلد الإقامة والعنوان. سيظهر إطار لإدخال العنوان بعد النقر على الرمز البريدي. إذا كان عنوان المراسلة مختلفًا عن عنوان منزلنا ، فيمكننا أيضًا استكماله. هام: يجب أن يتطابق العنوان مع العنوان الذي سيظهر في المستند (مثل فاتورة الإنترنت) التي سنستخدمها للتحقق من مكان إقامتنا لاحقًا .

7. في هذه المرحلة ، نختار العملة المفضلة التي سنجري بها المعاملات ولغة خدمة العملاء.

8. حان الوقت الآن لملء استبيان قصير حول تجربة الاستثمار الخاصة بك. سيكون هناك أيضًا اختبار على مشكلات سوق الأوراق المالية (لا يمكن فشل هذا الاختبار – فهو يعمل فقط على تحديد الأدوات المالية التي يجب أن نستثمر فيها وأيها يجب أن نتجنبها). لم تقدم XTB هذا العنصر بسبب “نزوة” خاصة بها. إنه ببساطة مطلب يتماشى مع قانون مراقبة سوق رأس المال.

9. في الصفحة التالية ، هناك مربعات لملئها ، نقدم فيها إجابات عن التعليم والمهنة ومصدر الدخل الرئيسي. على هذا الأساس ، يقوم الوسيط بتقييم ما إذا كان يجب أن نبدأ الاستثمار في سوق رأس المال – والذي ، بعد كل شيء ، يرتبط دائمًا بجرعة معينة من المخاطرة.

في هذه الصفحة ، نحتاج أيضًا إلى تقديم إجابات حول رؤيتنا للمخاطر وأهداف الاستثمار. نقدم أيضًا مبلغ دخلنا والنسبة المئوية المخطط لها من الأموال التي سيتم تخصيصها لشراء الأسهم. تهدف كل أسئلة التسجيل الشاملة هذه إلى تثبيط أولئك الذين لا يستطيعون تحمل تكاليفها في الوقت الحالي عن اتخاذ خطوات استثمارية محفوفة بالمخاطر. توفر XTB ، بصرف النظر عن خيار شراء الأسهم بدون عمولة ، إمكانية اللعب على العقود الآجلة (CFDs) – وهي تنطوي على مخاطر عالية تتمثل في خسارة سريعة للأموال.

10. نحن نقترب ببطء من نهاية تسجيل الحساب. في الصفحة التالية ، يجب أن نعطي موافقتك على توقيع العقد إلكترونيًا.

يجب أن نشير أيضًا إلى أننا لسنا شخصًا مكشوفًا سياسيًا (ولا أحد أفراد عائلتها أو شريك مقرب). السماسرة لا يجعلون خدماتهم متاحة لمثل هؤلاء الناس. وأخيرًا ، هناك مشكلة مهمة جدًا – إذا أردنا أن يكون حساب XTB مجانيًا – فسيكون من الضروري تحديد خيار تقديم المعلومات في شكل إلكتروني ، وليس على الورق.

11. بعد الانتهاء من هذه الخطوة ، يكتمل التسجيل.

12. على الرغم من فتح الحساب ، إلا أنه غير نشط بعد. لهذا ، نحتاج إلى التحقق من هويتنا ومكان إقامتنا.

13. تفعيل الحساب ممكن بطريقتين. التحقق السريع من الفيديو أو تحميل الملفات على خادم XTB. في هذه الحالة ، ستحتاج إلى مسح لصفحتين من بطاقة الهوية (أو جواز السفر) وبعض المستندات التي تؤكد مكان إقامتنا (على سبيل المثال ، فاتورة المياه أو الغاز أو الإنترنت أو الكهرباء). تذكر أن جميع أركان الإثبات يجب أن تكون مرئية في الصور .

بعد تحميل الملفات – سيتحقق XTB من حسابنا في غضون ساعات قليلة .

لدينا حساب بالفعل – حان الوقت لشراء الأسهم

بمجرد تنشيط حسابك ، حان الوقت لإيداع الأموال التي سيتم استخدامها لشراء الأسهم. سنفعل ذلك عن طريق تحديد زر “إجراء إيداع” في الزاوية اليسرى السفلية من الشاشة على منصة XTB.

سنعرض عدة طرق لتحويل الأموال – باختيار BLIK الشهير ، ستصبح الأموال في حسابنا في بضع ثوانٍ فقط.

بمجرد أن نقوم بتمويل الحساب ( مهم: أقل معاملة شراء للأسهم هي PLN 500 ) ، يمكننا المضي قدمًا في شراء الأوراق المالية. للقيام بذلك ، انظر إلى علامة التبويب Market Watch المفتوحة على الجانب الأيسر من الشاشة. ثم اختر الاختصار STC (Stocks – Akcje). سنعرض أمامنا خيارين:

إذا كنا مهتمين بالأسهم الحقيقية ، فلنقم بتوسيع علامة التبويب الأسهم. العقود مقابل الفروقات للأسهم هي عقود على الأوراق المالية ، وليست أسهمًا حقيقية.

بعد توسيع علامة التبويب هذه ، سنرى بورصات من دول مختلفة يمكننا من خلالها شراء الأسهم.

عندما نختار سوقنا المحلي ، سنرى قائمة بالشركات التي يمكننا شراء أوراقها المالية.

من خلال النقر على اسم الشركة ، سيتم فتح إطار بيع وشراء. دعنا نظهرها في مثال PKN Orlen. يوجد على اليمين واليسار أزرار “شراء” و “بيع” وفي المنتصف عدد الأسهم التي نريد بيعها أو شرائها. يمكننا تغييره بحرية باستخدام زري زائد أو ناقص أو بإدخال الرقم يدويًا.

بعد تحديد الزر “شراء” ، سيتم فتح إطار مع تأكيد المعاملة. بعد قبول الاختيار ، سنشتري الأسهم ، إذا كان هناك بالطبع مبلغ مناسب من الأموال في حسابنا.

هذه الطريقة هي وسيلة لشراء الأوراق المالية بسرعة. يتم استخدام XTB بشكل أساسي من قبل المتداولين اليوميين (الذين يجرون الكثير من الصفقات في اليوم) ، لذلك تم تبسيط عملية تداول الأسهم إلى أقصى حد.

ومع ذلك ، يمكننا أيضًا اختيار أمر بحد سعر ، وليس شراء تلقائي. فقط انقر على الأيقونة الصغيرة بعلامة “+” ، والموجودة فوق الزر “شراء”.

سيتم فتح إطار أمامنا بخيارين.

التنفيذ الفوري (السعر قليل جدًا بحيث يكون هناك شخص على استعداد لبيع الأسهم لنا على الفور).

أمر معلق – هنا يمكننا تحديد المبلغ الدقيق الذي نريد شراء الأسهم به. نقوم أيضًا بتعيين وقت صلاحية الطلب. لماذا تستخدم هذا الخيار؟ ببساطة – لنفترض أن السعر الحالي لسهم واحد من الشركة هو PLN 100 ، لكننا سنكون مهتمين بشرائه مقابل PLN 98. لذلك ، قمنا بتعيين أمر معلق ، على سبيل المثال لمدة 3 أيام ، مع احتساب أن الأسهم ستصبح أرخص بالفعل وستكون مثل هذه الصفقة ممكنة.

“أوراق” أخيرًا في محفظتك!

بمجرد شراء الأسهم ، سنتمكن من عرضها في محفظتنا. هذا هو المربع السفلي بعنوان “المراكز المفتوحة”.

ماذا تعني العناصر المدرجة فيه؟

• الحجم – عدد أسهم شركة معينة نمتلكها.
• القيمة السوقية – القيمة الحالية لأسهمنا.
• سعر الافتتاح – السعر الذي اشترينا به سهمًا واحدًا.
• سعر السوق – السعر الحالي لورقة مالية واحدة لشركة معينة.
• صافي الربح / النسبة المئوية – الربح أو الخسارة التي حققناها على عنصر معين في PLN وكنسبة مئوية.

عندما تصل الأسهم إلى تقييم مُرضٍ في رأينا ، يمكننا بيعها عن طريق اختيار زر “بيع”.

يعد شراء وبيع الأسهم ، على سبيل المثال على XTB ، أكثر ملاءمة على تطبيق الهاتف المحمول.

بعض النصائح في النهاية

• إذا كنت ترغب في بيع وشراء الأسهم بشكل متكرر ، فاختر على سبيل المثال XTB وليس وسطاء البنوك ، وبفضل ذلك لن تضطر إلى دفع عمولة. بالنسبة للمعاملات التي تبلغ قيمتها 1000 زلوتي بولندي ، عادةً في بيوت السمسرة التي تديرها البنوك ، ستدفع عمولة “خمسة”. مع 10000 ، سيكون 50 زلوتي بولندي. إذا أجريت عدة معاملات في الأسبوع ، فستوفر عدة مئات من الزلوتي على XTB.
• بالإضافة إلى مشكلات مثل الموضة لشركة معينة ، تحقق دائمًا من نسبة السعر إلى الربح . تتراوح القيم المرغوبة لهذه النسبة من 5 إلى 15. إذا كانت P / Z ، على سبيل المثال ، 100 أو 200 ، فهذا يعني أن تقييم شركة معينة قد انحرف بالتأكيد عن الأساسيات وسيتم التحقق منه عاجلاً أم آجلاً من السوق. حدث هذا في بولندا ، على سبيل المثال ، مع أسهم Allegro و CD Projekt ، التي عادت بعد فترة من “جنون الطلب” إلى تقييمات أكثر واقعية.
• لا تخافوا من سوق هابطة ، لأنه أفضل وقت لشراء أوراق مالية رخيصة.
• لا داعي للذعر وإذا كنت تشتري الأسهم على المدى الطويل ، فلا تسجّل الدخول إلى حساب الوساطة الخاص بك. سيساعدك هذا على تجنب اتخاذ قرارات غير مدروسة.

شراء الأسهم على XTB

---

إذا كنت مهتمًا في أي وقت بالعقود مقابل الفروقات ، بالإضافة إلى شراء الأسهم ، فكن على دراية بالمخاطر المرتبطة بأدوات الرافعة المالية.

تتضمن الاستثمارات في أدوات سوق OTC ، بما في ذلك عقود فروق أسعار الصرف (CFDs) ، بسبب استخدام آلية الرافعة المالية ، إمكانية تكبد خسائر تتجاوز قيمة الإيداع. لا يمكن الربح من تداول أدوات OTC ، بما في ذلك العقود مقابل الفروقات (CFDs) دون المخاطرة بخسارة ، وبالتالي قد لا تكون العقود مقابل الفروقات (CFDs) مناسبة لجميع المستثمرين.